Es handelt sich um einen ganzheitlichen Ansatz, der nicht nur zur Steuerung von Geldern und Vermögenswerten, der verschiedenen Aspekte der Finanzplanung und -verwaltung dient, sondern auch die ständige Prüfung und Plausibilisierung der Rahmenbedingungen, wie Steuern, gesetzliche Parameter und individuelle Vorgaben und Ereignisse.
Das Kapital- und Vermögensmanagement ist entscheidend, um langfristige finanzielle Stabilität möglichst zu gewährleisten, Vermögenswerte zu schützen und finanzielle Werte aufzubauen. Es erfordert eine sorgfältige Planung, Überwachung und eine individuelle Anpassung der finanziellen Strategien im Laufe der Zeit, um den sich ändernden Bedürfnissen, Vorgaben und Einflüssen gerecht zu werden.
Hauptkomponenten und Konzepte
des Kapital- und Vermögensmanagements
Budget management
Die Erstellung und Verfolgung eines Budgets:
damit Einnahmen und Ausgaben im Einklang stehen.
Investitionsmanagement
Begleitung in der Bildung und Verwaltung von Anlageportfolios :
um von Renditen zu profitieren und Risiken zu kontrollieren.
Schuldenmanagement
Die Verwaltung von Gläubigern:
um Zinszahlungen und eine Verschuldung auf nachhaltige Weise zu steuern und zu minimieren.
Steuerplanung
Die Optimierung der Steuerstruktur:
Steuerbelastung strukturieren und gesetzliche Steuervorteile nutzen.
Erbschafts- und Nachlassplanung:
Wirtschaftliche Gestaltung von
Vermögensübertragungen und -vererbungen:
um sicherzustellen, dass Vermögenswerte in Übereinstimmung mit Ihren Wünschen übertragen werden.
Ruhestandsplanung
Planung, Strukturierung, Schaffung und flexible Steuerung eines individuellen Ruhestandseinkommens und -vermögens.
